理学療法士・作業療法士向け|つみたてNISA(積立NISA)の始め方を解説

 

ペンきち
将来のために積み立てNISAをやった方が良いということは分かったけど、実際にどうやって始めたらいいの?

 

 

今回は積立NISA(つみたてNISA)の始め方について解説していきます。

 

 

特に難しいことはなく、スマホかPC1台あれば約10分程度で始めることが可能です。

 

 

積み立てNISAをやるべき理由について、まだ記事を読んでいない方は以下の記事を参考にして下さい。

 

 

目次

まずは証券口座を開設しよう

 

つみたてNISAを始めるにあたって、まずは証券口座の開設が必要です。

 

 

開設する証券口座については、楽天証券がおすすめです。

 

 

楽天証券をおすすめする理由

 

楽天証券をおすすめする理由は以下の4つです。

 

  • 金融商品の取り扱いが多彩
  • 楽天ポイントとの連携
  • 手数料が安い
  • シンプルで分かりやすい

 

 

多彩な金融商品を取り扱っている

楽天証券は積立NISAだけでなく、国内や海外の株、iDeCO等、様々な金融商品サービスに対応しています。

 

そのため、楽天証券口座一つあれば投資を始めるには充分でしょう。

 

 

楽天ポイントとの連携

楽天証券は「楽天」という名のブランドの通り、楽天ポイントを利用して投資をすることができます

 

他の楽天サービスで貯まったポイントを投資に回せるというのは、とても分かりやすいメリットです。

 

 

手数料が安い

他の証券会社の中でも楽天証券は手数料の安さが業界トップクラスです。

 

手数料が安い分、投資のコストを抑えられるので魅力的なメリットです。

 

 

シンプルで見やすい

楽天証券はシンプルで見やすく、初心者の方でも使いやすいです。

 

楽天のネットショップ等で買い物をしたことがある方も多いと思いますので、初心者でも直感的な操作が可能です。

 

楽天証券口座の開設方法

 

楽天証券口座はオンライン上で申し込み~口座の開設が可能です。

 

 

準備物は以下です。

 

  • 運転免許証
  • マイナンバーカードor通知カード

 

 

具体的な手順は以下です。

①口座開設の申し込み

②本人確認書類のアップロード

③お客様情報の入力

 

STEP①:口座開設の申し込み

 

まずは楽天証券のサイトから口座開設の申し込みを行います。

 

 

 

そして【楽天会員の方】【楽天会員ではない方】の当てはまる方を選択して先に進みます。

 

 

入力したメールアドレスに確認用メールが自動送信されますので、そちらに記載されたURLから先に進んで下さい。

 

STEP②:本人確認書類のアップロード

 

次に運転免許証またはマイナンバーカードのどちらかを選択します。

 

 

 

手順に従って【本人確認書類の撮影】、【顔写真の撮影】を行い、データをアップロードして、本人確認を行います。

 

STEP③:お客様情報の入力

 

続いて、項目に沿って氏名・住所など必要な情報を入力していきます。

 

 

 

入力したら次へ進みます。

 

 

 

 

※納税方法の選択では、確定申告が不要(源泉徴収あり)を選択しておきましょう。

 

 

これを選んでおくことで確定申告が不要になり、難しく面倒な作業を証券会社が代わりにやってくれます。

 

 

 

 

楽天銀行口座の申し込みについては任意で選択して下さい。

 

 

 

 

NISA口座の選択という画面が出てきましたら、ここで【つみたてNISAを開設】を選択します。

 

 

そのまま進んでいくと以下のページが表示され、数日すればログインID等が記載されたメールが届きます。

 

 

 

 

以上で楽天証券の口座開設は完了となります。

 

 

届いたメールに記載されているログインIDで楽天証券へログインできますので、これで投資を始めることができます。

 

実際に積立NISAで投資を始めてみよう

 

証券口座の開設が済んだら、実際につみたてNISAで投資を開始してみましょう。

 

 

ここからその手順について解説していきます。

 

 

  • まずは楽天証券にログインして、メニューからNISA・つみたてNISAを選択します。

 

 

 

 

  •  続いて左上の探すを選択して、ファンドを検索していきます。

 

 

 

 

ここでは私がおすすめしている楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)を例に説明していきます。

 

 

ファンド名の検索画面から、「楽天」と検索すると以下のファンドが出てきますので、この中の楽天・全米株式インデックス・ファンドを選択します。

 

 

 

 

選択したら、そのまま積立注文を選んで次に進みます。

 

 

  •  続いて引き落とし方法の設定に進みます。

 

 

 

もし楽天カードを持っているなら、【楽天カードクレジット決済】がおすすめです。

 

 

  •  続いて毎月の投資金額を決めていきます。

 

 

つみたてNISAは年間40万円までが上限ですので、その範囲内で投資額を決めていきます。

 

 

 

  • 分配金は再投資型を選択して下さい。

 

  • ボーナス設定はしないを選択して下さい。

 

 

 

  • 続いて目論見書の確認をします。

 

 

 

 

確認したら同意して次へ進みます。

 

 

 

 

  • 最後に注文内容の確認をして、注文するを選択します。

 

 

以上で積立NISAでの積立設定が完了となります。お疲れさまでした。

 

 

ペンきち
スマホ一台でできて思ったより簡単だった!

 

 

後は指定した引き落とし方法で毎月自動で投資されていくので、放置でOKです。

 

 

メールの配信設定をしていれば、基準価格をメールで毎日知らせてくれます。

 

まとめ:デメリットのない投資

 

つみたてNISAはデメリットのない投資です。

 

 

手続きも全てオンライン上で完結するため、10分程度あれば誰でも始めることができます。

 

 

株式投資は本来、利益が出てもそこから20%の税金が差し引かれますが、つみたてNISA(積立NISA)は年間40万円までの投資なら税金がかかりません。

 

 

つみたてNISA(積立NISA)をやっている人と、やっていない人では将来の貯蓄額が大きく変わります。

 

 

これからますます貧富の差が開く現代において、今回つみたてNISA(積立NISA)で投資を始めた人は周りよりも一歩進んだ資産形成ができていると言えるでしょう。

 

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